Previsión de tesorería a 13 semanas para meses tensos
Cuándo usar una previsión de tesorería semanal a 13 semanas, cómo montarla paso a paso y plantilla Excel gratuita.
La previsión mensual sirve para planificar el año. Cuando la caja aprieta, se necesita detalle semanal. Trece semanas son un trimestre: suficiente para ver venir el problema y negociar con tiempo.
Cómo montarla
1. Saldo de todas las cuentas el lunes de la semana 1.
2. Cobros previstos semana a semana, factura por factura, con la fecha real en que suele pagar cada cliente.
3. Pagos: nóminas, Seguridad Social, IVA y retenciones en su semana exacta, proveedores, cuotas de préstamos.
4. Saldo final de cada semana y línea de alerta con el mínimo que no quieres cruzar.
Qué hacer cuando sale una semana en rojo
Por orden: adelantar cobros (llamar, ofrecer descuento por pronto pago), aplazar pagos negociando con el proveedor, usar la póliza y, solo después, pedir financiación nueva. Con ocho semanas de margen todo es más barato que con una.
Escrito por Jordi Erill
He trabajado dentro de empresas de moda, banca e inmobiliaria, y he visto cómo se llevan las finanzas en realidades muy distintas. Hablas directamente conmigo, sin intermediarios ni juniors de por medio.
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